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金控集团战略管理:国际化布局

文章来源:本站原创 | 发布时间:2019-02-12 | 文字大小:【】【】【】 | 浏览量:982

【本文导读】我国实施“一带一路”国家战略和资本净输出的背景下,加快金控集团金融业海外布局不仅必要而且正当其时。

我国实施“一带一路”国家战略和资本净输出的背景下,加快金控集团金融业海外布局不仅必要而且正当其时。

仁达方略提出观点认为,战略的本质就是一种选择、定位和布局。

战略是一种选择,其实质是要确定做什么、不做什么。战略是一种定位,包括目标客户、产品和服务种类、提供产品和服务方式的定位。战略是一种布局,通过时间、地域和股权布局,打造一条独特价值链,实现价值链的协同。

金控集团国际化战略布局,就是把目光投向中国本土以外的全球海外金融市场,回答应该从世界哪个地区、国家的市场开始着手,是全面开花,以多元化策略来试探市场,摸索经验后强攻,还是选定一个目标市场,然后全力以赴,集中兵力打歼灭战﹖应当进入多少个不同种类的金融业务领域,选择股权投资、还是收购兼并的形式进入某种金融业务领域?如果选择收购兼并的形式进入,是收购该领域拥有稳定市场地位的金融机构,还是具有投资前景的金融机构,或以较低的价格收购一家陷入困境的金融机构?等问题,其本质是要解决如何在各个不同的金融业务领域确立市场地位,以及采取什么样的行动策略改善多元化混业经营业绩。

越秀金控就是一个国际化布局的金控集团案例。

越秀集团1985年在香港成立,旗下拥有4家香港上市公司、一家A股上市公司。近年来,作为首个IPO地方金控,广州市重点打造的国资金融控股平台,越秀“大手笔”打造金融板块,通过一系列并购重组和资本运作,搭建了境内和境外两个金控平台,形成了以银行、证券为核心的国际化金融控股产业格局。

战略选择上,越秀集团调整优化上市公司资本结构,先后退出酒店、水泥、超市、电池、国际经贸等业务,理顺穗港两地资产产权关系,资本运作的杠杆效应得以充分发挥。将广州IFC(国金中心)注入越秀房托基金,完成资产的二次证券化,形成了越秀地产和越秀房托基金具有核心竞争能力的“双平台互动”模式和地产板块“开发+运营+金融”独特商业模式。形成以房地产、金融、交通基建等三大现代服务业为核心的“3+X”产业体系。

在此基础上,越秀集团将金融板块作为国际化布局和重点培育的核心板块之一。2012年成立越秀金控,2014年初越秀集团通过越秀金控以116.44亿港元并购了香港综合化持牌上市银行集团——创兴银行,香港越秀金控持有香港创兴银行75%股权。越秀金控“并购、新设、资本扩股“三管齐下”,多渠道推进全牌照金融控股产业布局,形成了以银行、证券为核心的国际化金融控股集团,快速实现业务布局和资本扩张。

截止2016年三季度,越秀金控总资产为659亿元,归属母公司股东净利润为3.82亿元,实现同比增长152%。越秀金控已拥有创兴银行、广州证券、越秀租赁、越秀产业基金、广州担保、越秀小贷。从资产规模和净利润贡献来看,广州证券、越秀租赁和越秀产投在金控体系中处于主导地位。

越秀集团旗下的金融板块资产总额已超1900亿元,成为集团三大核心产业之一,拥有银行、证券、租赁、产业基金、融资担保、小额贷款等多个境内外金融业务平台,业务网点分布于美国、港澳及全国20多个省份31个城市,基本形成了以银行、证券为核心的国际化金融控股格局和“跨境经营、全国拓展、金融控股”的业务发展布局。2016年底,越秀集团总资产接近4400亿元,营业收入超400亿元,利润总额超100亿元,成为资产规模最大的产业板块和广东省最具实力的国际化金融控股集团之一。未来越秀金控或继续通过国际化布局、兼并收购其他金控集团来实现规模扩展。

越秀金控案例重要启示:

首先,战略选择是国际化布局的第一步。集团制定总体战略过程中,应选择最有发展前途的金融业务领域,制定高速增长的战略,以保持和提升集团核心业务竞争优势,对已经不再具有吸引力和不符合集团长期发展愿景的业务要通过分拆、拍卖、资产证券化等形式予以剥离。

其次,逐步建立相关业务之间的协同。金控集团内部不同种类金融业务的关联互动、共享,往往能够充分发挥金融控股集团强大的金融品牌优势,降低经营成本,加强拳头金融产品的竞争力,会给整个集团带来机会。

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